发布日期：2023-01-11 09:36:32 浏览次数：54
银行卡被冻结后，很多人的第一反应是怎么想办法把里面的钱取出来。今天，告捷网会告诉你一个反常时的认知。钱可不是随便能取的，有可能会构成犯罪。
首先，告捷网先给大家讲一个司法判例，以供辅助说明这个问题。
广西省的韦某，明知道绰号叫老四的男子，租用别人的银行卡是用于洗钱，但是他为了赚取每张卡2000元的租金，就把自己名下的四张卡租给了老四。毫无悬念，这些卡在使用过程中就流入了电信诈骗的赃款。
这种出租出借银行卡的行为，告捷网之前已经多次说过，是可能被判构成帮助信息网络犯罪活动罪的，这一点告捷网就不多做解释了。但本案的不同之处在于，韦某在得知自己租给老四的3张银行卡因涉及犯罪，已被冻结之后，竟然通过挂失银行卡的方式转移卡内的资金。挂失、转账、取现一顿操作下来成功取出了196000元。
韦某这种转移资金的行业法院怎么认定呢？
一审法院，广西壮族自治区天峨县人民法院认为，韦某明知是犯罪所得而转移其行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，加上一个出租银行卡的帮信罪，数罪并罚，判了5年零6个月。
韦某不服。上述说自己转移资金是行业不是掩饰隐瞒犯罪所得罪。应该判一个比较轻的侵占罪，因为这几张卡都是他自己名下的，相当于别人的钱在他那里保管。他给侵点了而已。
二审法院是怎么想的呢？
二审法院说这些卡卖给了别人用了，就是在别人控制，所以，卡里的钱都是在别人的实际掌控之下。你挂失取款的行为是将他人的款项取出并占为己有，应当构成的是更重的盗窃罪。所以既不是掩饰隐瞒犯罪所得罪，也不是侵占罪。
所以，做人千万不能贪心，都明知道卡里的钱是赃款了，还敢去动里面的钱，真是不作死就不会死。当然，这个案例是一个典型的跑分的案例。如果不是跑分，是虚拟货币出金、网赌、外贸交易、私下换汇等确实不知情的情况下转走卡里的钱，又是否构成犯罪呢？
告捷网告诉你还是可能构成犯罪。虽然你在前面交易时的那个行为不知情，但是当公安冻卡后，你已经知道或者可以预期自己的资金有问题。如果这时仍然执意利用各种漏洞转走资金，那后面这个转移资金的行为，仍然是可能构成帮信罪或者掩隐罪的。
其实，遇到事情别怕事，积极正面的解决才是正路。千万不要动歪心思，钻漏可能会把事情搞的更糟。