发布日期：2023-01-13 09:25:42 浏览次数：85
卖币变现为什么会导致银行卡被冻结？总体来说就是因为银行流水有异常，导致你的银行账户被定义成了有嫌疑的账户而被冻结。
有的粉丝说我就买了一瓶水，或者我就做了一个很正常的日常交易，为什么也会冻卡？这也太不公平了。
其实，你想多了！银行卡冻结都是有滞后性的。很多都不是因为最后一笔流水而被冻结，而是因为几天前，甚至是几个月前的流水有异常导致，那到底什么是异常呢？大体可以分为两类:
第一类、就是收到了涉嫌违法犯罪的钱。比如最常见的就是收到了电信诈骗的赃款，导致有涉嫌帮助违法犯罪的嫌疑。这种冻结有可能会冻结5级以内的卡，甚至是5级以上的。比如A是电信诈骗的犯罪分子，A将钱转给B，B再转给C，C再转给D，D再转给E，这一连串的卡都有可能被冻结。
目前虚拟货币的OTC交易，已经成为了电信诈骗犯罪分子洗钱的重灾区，所以卖币变现出金的，无论是在什么渠道都有可能会被冻结银行卡。
我们再来说一说第二类、虽然没有收到赃款，但是，银行流水存在商品交易，或者大额交易，这种也有可能被银行的反洗钱系统的大数据监控到，可能会被定义成存在异常的交易行为，从而导致银行卡被封控。
对于币圈来说，比较常见的就是OTC承兑商，OTC承兑商的银行流水非常频繁，并且可能存在单笔几百万的大额交易。去年9月24号，OTC承兑商的法律风险又进一步加大了，很有可能被定义成非法经营，或者是涉嫌帮信罪，或者掩饰隐瞒犯罪所得罪，甚至是洗钱罪的帮助犯，风险巨大。
除了上述两大类的原因之外，还有一些零散的其他原因，比如网络赌博、部分外汇交易、部分外贸交易等也有一定的概率被冻卡。不管是具体干了什么事，只要是银行流水存在涉嫌违法犯罪，或者涉嫌帮助违法犯的嫌疑的，有关部门就可以冻结银行卡。
可能很多人都有疑问，嫌疑就可以冻卡吗？是的，根据《刑事诉讼法》的规定，确实是有嫌疑就可以冻结。至于为什么，告捷网前几天的文章有详结转的解读。
最后，再重点提醒一下，根据告捷网的办案经验，银行卡东结一事实上要及时处理，并且要谨慎处理，处理不好或者是拖延不管，都容易带来更大的麻烦，得不偿失。