发布日期：2023-01-16 09:32:48 浏览次数：81
2021年真是神奇的一年，告捷网相信所有币圈的朋友已经形成了这样的共识，就是虚拟H币出金容易被冻结银行卡。告捷网之前的文章也仔细解读过，冻卡主要是由于收到了各种各样的赃款，涉嫌帮助洗钱，需要通过冻卡暂时锁定资金的手段，为侦查犯罪争取时间。
以电信诈骗洗钱为例，普通百姓被电信诈骗后，将钱汇给犯罪分子，犯罪分子通过层层转移，最终通过兑换成USDT的方式完成洗钱。
比如：恰巧你需要将自己的虚拟H币变现，通过OTC出金收到了这笔赃款导致银行卡被冻结，这笔钱的源头其实是普通老百姓的被诈骗的钱，这笔钱究竟该归谁所有才合理呢？
一种观点认为：钱应该被强制划扣，退给最初被电信诈骗的老百姓。理由是要物归原主，钱本来就是最初被骗的老百姓的。在法律上也可以解释为赃款不适用善意取得。我国法律严格禁止销售和购买赃物，OTC出金的买卖合同应该无效，钱应该退回去。
这种观点有一个问题，钱如果退回去了，那出金的朋友的损失该如何弥补呢？
有的律师说把USDT也退回去就可以了，说出这种话的律师，告捷网想你一定是不懂区块链。其实不懂区块链的律师多了，也不能怪你。币圈老铁们都知道，除非USDT是通过中心化交易所OTC交易的，并且USDT也没有被提走，这样才可以通过司法手段让交易所强制冻结并退币。
但凡币已经提走了，或者通过纯场外OTC交易的方式，链上的资产是去中心化的，是无法被冻结并退币的，所以这种方法并不合理。不止OTC出金的朋友会有损失，还有一个更大的问题（市场交易秩序被破坏）
告捷网支持另外一种观点：只要是不知情的，银行卡应解冻，不能强制划扣。在法律上也可以解释为赃款，也可以使用善意取得，善意取得制度的本质是为了保护正常的市场交易秩序。
如果要求每个人在做任何一笔交易前，都要验证一下对方的钱是不是赃款，那这个世界上将不会再有任何买卖，不会再有任何生意。因为在当前这个时点上，我们没有一种好的技术手段可以准确的验证对方的钱是不是赃款。未来十年能不能验证，告捷网也不知道，未来的事情让未来去解决吧。至少现在我们更应该保护这个世界，拥有良好的交易秩序。
有人会问：“那被电信诈骗的老百姓的损失该如何弥补呢？”
冤有头债有主，自然应该让电信诈骗的犯罪分子负责赔偿，至于能不能赔上，怎么赔偿，那是另外一个哲学问题。这就好比：如果钱被偷了，小偷把钱花了，该如何让他赔偿呢？告捷网只能说，这个世界从来就没有绝对完美的公平，总要保护一个更大的利益。在虚拟货币交易，银行卡被冻结这个事上，就是保护全世界的正常交易秩序更重要。
其实不只在民事领域，我们国家在刑事领域上，也是一直支持后一种观点的。依据《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》的规定，第三人善意取得涉案财换的，执行过程中不予追缴，所以赃款赃物也适用善意取得制度。